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离岸人民币资金持续紧张 金管局:情况可控

2016-12-20 12:48:40 易汇网 www.ieforex.com

截止发稿时人民币牌价 美元汇率682.1000 英镑汇率842.1800 日元汇率5.8629 欧元汇率709.7600 

人民币兑美元中间价周二(12月20)报6.9468,比周一下跌156点子或0.23%;人民币兑一美元即期汇率周二低开50点子,报6.9500,周一即期汇率收盘报6.9450。人民币下跌预期,加上中港人民币头寸在冬至前惯性偏紧,使得跨境拆息高踞难下,离岸人民币隔夜短息曾高见16厘。

香港金融管理局总裁陈德霖与香港银行公会代表团正在北京访问,陈德霖表示,近期离岸人民币拆息持续在高水平,指出离岸市场的人民币供求失衡时有发生,使得拆息抽升,认为实属正常情况,而金管局有足够的人民币流动资金支持措施,使利率可控,强调香港的人民币资金池虽然缩小,但以人民币支付的结算交易并未有大幅缩减。

陈德霖表示,香港支付系统以前曾高见每日1万亿元人民币交易量,但近期每日平均交易量仍有8000亿至9000亿元人民币。

此外,中港两地资金流向是不断发展,近期人民币下跌的预期,使得香港及海外对人民币的资产配置需求因此有所改变,但陈德霖强调,人民币资金池缩减并非单在香港发生,全球离岸人民币资金池也出现同样的现象,而最近深港通开车乃内地重大的资本帐开放,为长期的金融基础建设,正如“当条桥建好之后,交通流量就会自然来”,故毋须焦急。

另外,近期内地推出多项防止资金外逃措施,陈德霖在拜会人民银行行长周小川及中国银监主席尚福林之后,引述周小川指出,近期的严控走资措施仅属短期,待市况明朗后很多措施也会作出修订。周小川对明年人内地经济保持稳定有信心,指出今年首3季趋于稳定,第4季的数据亦显示内地经济进一步好转,内地将继续以结构调整、去产能、去杠杆、去库存及加强防范金融风险为大方向;至于货币政策仍须保持稳健,但不会以太宽松的力度刺激经济及就业。同行的香港银行公会主席陈秀梅则相信,相关措施持续多久,主要视乎市场力量及人民币国际化进程。

陈德霖并且表示,会了解有关内地限制内地居民以Visa和万事达卡、在香港买投资性寿险产品每次刷卡最多5000美元的最新情况。

对于美国明年或再加息3次,届时会否导致香港出现走资压力,陈德霖重申香港利率正常化,必须经过资金从港元流向美元的阶段,即愈来愈多人因着港美息差而将港元兑换为美元,目前难估计明年美国的加息次数;近日港汇虽然稍弱,但他指出,港汇已相对平稳,至于未来表现将视乎资金流走的速度;并说在联汇制度下,当港美息率存在差距,便有诱因令资金外流,港汇将相应转弱,及至触及7.85弱方兑换保证价,金管局便会出手买入港元。

同行的香港银行公会主席陈秀梅则指出,在联汇制度之下,如美国多次加息,港息势必跟随,此为正常的市场调节,预期港元拆息也会有变化,但目前未见香港出现大量资金流走。

陈德霖与香港银行公会代表团,周二会拜会中国外管局、亚投行及国务院。

受到人民币下跌预期影响,香港离岸人民币拆息持续在高位,香港的人民币资金持续紧张,据了解,香港5家银行本周再加人民币定期存款息率,使得市面至少7家银行,提供4厘或以上人民币定存息率,包括原本已抢息至逾4厘的大众银行,周一上调1周存息0.2厘,最新息率报4.7厘,跟2个月息率看齐;至于永隆银行则上调2个月存息0.3厘,最新报4.6厘。高息虽然较多是半年以下的短期定存,但大众银行3个月至1年的长息的划一4.6厘,为全城最高,而永隆银行半年至1年存息也划一至4.4厘。

分析指出,近日招商银行(03968)在上海发售的一款年利率2.37厘的美元理财产品,一分钟内即告售罄,这种外币计价的投资产品甚受欢迎,正正反映人民币持续下跌预期的效应;目前境内发行的外币计价理财产品中,以美元、澳元和港元最受青睐,原因是毋须把资产转移至境外寻觅收益,又可尽量减少财富缩水效应,但这类产品僧多粥少。

于去年8月11日新汇改导致人民币突然贬值2%后,人民币下跌预期发酵,在岸人民币兑美元由去年10月的6.3水平,贬至今年1月的近6.6水平,期间内地家庭的外币存款总额由835亿美元,急增16%至974亿美元;直至今年第四季,人民币依然未能扭转贬值预期;截至11月底,内地家庭外币存款总额已增至1187亿美元,较去年8月底累增44.4%。

人民币兑美元自年初迄今累贬约6.5%,彭博最新调查估计明年首季人民币贬值的中位数为1%;中国商务部则料明年人民币跌幅介乎3%至5%。

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